บริการที่ปรึกษานักคณิตศาสตร์ประกันภัย เพื่อธุรกิจประกันภัย

BlueVenture Actuarial พร้อมให้บริการที่ปรึกษาด้านคณิตศาสตร์ประกันภัยแบบครบวงจร ด้วยทีมนักคณิตศาสตร์ประกันภัยที่มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ เราพร้อมช่วยให้ธุรกิจประกันภัยของคุณบรรลุเป้าหมายและเติบโตอย่างมั่นคง

นักคณิตศาสตร์ประกันภัยคือใคร ช่วยในด้านใด ?


นักคณิตศาสตร์ประกันภัย (Actuary) คือผู้เชี่ยวชาญที่ใช้ความรู้ทางคณิตศาสตร์ สถิติ และการเงิน ในการวิเคราะห์และประเมินความเสี่ยงสำหรับธุรกิจประกันภัย โดยทำหน้าที่สำคัญ ดังนี้

  • คำนวณและกำหนดอัตราเบี้ยประกันที่เหมาะสม
  • พัฒนาและออกแบบผลิตภัณฑ์ประกันภัย
  • ประเมินความเพียงพอของเงินสำรองและเงินกองทุน
  • วิเคราะห์ความสามารถในการทำกำไรของผลิตภัณฑ์
  • จัดทำรายงานตามข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับ
บริการที่ปรึกษาคณิตศาสตร์ประกันภัยจาก BlueVenture Actuarial ครอบคลุมทั้งการพัฒนาผลิตภัณฑ์ วิเคราะห์ความเสี่ยง และจัดทำรายงานตามมาตรฐาน คปภ.

บริการนักคณิตศาสตร์ประกันภัยสำคัญอย่างไร ?

นักคณิตศาสตร์ประกันภัยมีบทบาทสำคัญต่อธุรกิจประกันภัย ให้สามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพในด้านต่าง ๆ เช่น

  • บริหารความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ : วิเคราะห์และประเมินความเสี่ยงด้วยหลักการทางคณิตศาสตร์ เพื่อให้บริษัทสามารถรับประกันภัยได้อย่างมีกำไรและสร้างความมั่นคงให้แก่องค์กร 
  • พัฒนาผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ : ออกแบบผลิตภัณฑ์ประกันภัย และคำนวณอัตราเบี้ยประกันภัยที่สร้างสมดุลระหว่างความต้องการของตลาดและผลกำไรของบริษัท 
  • บริหารเงินสำรองอย่างมั่นคง : คำนวณเงินสำรองที่เพียงพอต่อการจ่ายค่าสินไหมทดแทนตามภาระผูกพันทั้งในปัจจุบันและอนาคต
  • ปฏิบัติตามข้อกำหนดของ คปภ. : จัดทำรายงาน การกำหนดอัตราเบี้ยประกันภัยและคำนวณเงินกองทุนตามมาตรฐานการกำกับดูแลธุรกิจประกันภัย
  • วางแผนธุรกิจแม่นยำ : ใช้แบบจำลองทางคณิตศาสตร์ในการคาดการณ์และวางแผนกลยุทธ์ให้สอดคล้องกับเป้าหมายองค์กร

บริการของเราเหมาะกับใคร ?

บริการที่ปรึกษาด้านคณิตศาสตร์ประกันภัยของเรา ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของธุรกิจประกันภัยทุกประเภท ไม่ว่าจะเป็น

  • บริษัทประกันชีวิตและประกันวินาศภัย
  • บริษัท Broker และตัวแทนประกันภัย
  • สถาบันการเงินที่ให้บริการด้านประกันภัย
  • Start-up ด้านประกันภัยและ InsurTech

BlueVenture Actuarial พร้อมให้คำปรึกษาและดูแลบริษัทประกันภัยในทุกด้านที่เกี่ยวข้องกับงานคณิตศาสตร์ประกันภัย ดังนี้

เราช่วยคุณก้าวไปข้างหน้าได้อย่างมั่นใจด้วย เทคนิคการประมาณค่าโดยนักคณิตศาสตร์เพื่อลดความเสี่ยง และเพิ่มความโอกาสของคุณ

การออกแบบและพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัย

เราช่วยคุณตั้งแต่เริ่มต้นจนจบกระบวนการพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัย ประกอบด้วย

  • การวิเคราะห์และออกแบบผลิตภัณฑ์ : ศึกษาความต้องการของตลาด ออกแบบความคุ้มครองที่ตอบโจทย์ลูกค้า และสร้างความได้เปรียบในการแข่งขัน
  • การกำหนดอัตราเบี้ยประกัน : คำนวณเบี้ยประกันที่เหมาะสม เพื่อให้ความคุ้มค่าแก่ลูกค้าและสร้างผลกำไรให้กับบริษัท
  • การทดสอบความสามารถในการทำกำไร (Profit Test) : วิเคราะห์ผลกำไรในสถานการณ์ต่าง ๆ เพื่อให้มั่นใจในความยั่งยืนของผลิตภัณฑ์
  • ประเมินค่าความเสียหายสูงสุดที่มีโอกาสเกิดขึ้น (Probable Maximum Loss: PML): รวมถึงหาแนวทางป้องกันความเสียหายบริษัทให้สอดคล้องกับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ (Risk Appetite)
  • การขออนุมัติผลิตภัณฑ์ : จัดเตรียมเอกสารและประสานงานกับ คปภ. เพื่อขออนุมัติผลิตภัณฑ์ใหม่

การประเมินมูลค่าและวิเคราะห์ความเสี่ยง

เราดูแลการประเมินมูลค่าและความเสี่ยงทุกด้านของธุรกิจประกันภัย ซึ่งประกอบด้วย

  • จัดทำและตรวจสอบเงินสำรอง : คำนวณและตรวจสอบความเพียงพอของเงินสำรองประกันภัย เพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทมีความมั่นคงทางการเงิน และให้สอดคล้องกับมาตรฐานการกำกับดูแลธุรกิจประกันภัย
ที่ปรึกษานักคณิตศาสตร์ประกันภัยกำลังประเมินมูลค่าและวิเคราะห์ความเสี่ยงให้ธุรกิจประกันภัย
ที่ปรึกษาด้านคณิตศาสตร์ประกันภัยกำลังช่วยธุรกิจประกันภัยจัดทำรายงานต่าง ๆ ตามที่ คปภ.กำหนด

การจัดทำรายงานตามข้อกำหนด

เราช่วยธุรกิจประกันภัยจัดทำรายงานต่าง ๆ ตามที่ คปภ. กำหนด ประกอบด้วย

  • รายงานคณิตศาสตร์ประกันภัย : จัดทำรายงานประจำปีและรายงานพิเศษตามที่ คปภ. กำหนด

  • การคำนวณเงินกองทุน : ดูแลเรื่องการดำรงเงินกองทุน (RBC) และทดสอบภาวะวิกฤต (Stress Test)

  • การบริหารความเสี่ยง : จัดทำรายงาน ORSA (Own Risk and Solvency Assessment) และรายงานการบริหารความเสี่ยง

  • การวางแผนธุรกิจ : ช่วยวางแผนธุรกิจ คาดการณ์กระแสเงินสด และวิเคราะห์อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR)

ทำไมต้องเลือกใช้บริการกับ BlueVenture Actuarial ?

  • BlueVenture Actuarial พร้อมเป็นที่ปรึกษาด้านคณิตศาสตร์ประกันภัยที่คุณไว้วางใจได้ ด้วยจุดเด่นในหลากหลายด้าน
  • ทีมงานมืออาชีพ

ทีมงานของเราประกอบด้วยนักคณิตศาสตร์ประกันภัยที่มีใบอนุญาตระดับเฟลโล่จาก CAS และ FSA และมีประสบการณ์การทำงานในบริษัทประกันชั้นนำมาอย่างยาวนาน ทำให้เข้าใจทั้งด้านทฤษฎีและการประยุกต์ใช้งานจริง

  • ใช้แบบจำลองและเครื่องมือวิเคราะห์ทางคณิตศาสตร์ที่ทันสมัย

เรานำซอฟต์แวร์และโมเดลทางคณิตศาสตร์ประกันภัยที่ทันสมัยมาใช้ในการวิเคราะห์ข้อมูล การคำนวณเบี้ยประกัน และการประเมินความเสี่ยง เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่แม่นยำและน่าเชื่อถือ 

  • มีความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์ตลาดประกันภัยในประเทศไทย

เราเข้าใจอย่างลึกซึ้งถึงพฤติกรรมของผู้บริโภค แนวโน้มการเรียกร้องสินไหม และปัจจัยเสี่ยงในตลาดประเทศไทย ทำให้สามารถออกแบบผลิตภัณฑ์และกำหนดอัตราเบี้ยประกันที่เหมาะสมกับตลาด

  • ให้คำปรึกษาแบบครบวงจรด้านคณิตศาสตร์ประกันภัย

บริการของเราครอบคลุมตั้งแต่การพัฒนาผลิตภัณฑ์ การคำนวณเงินสำรอง การทำ Dynamic Solvency Testing ไปจนถึงการวิเคราะห์พอร์ตการลงทุน โดยปรับแนวทางให้เหมาะกับขนาดและความต้องการของแต่ละบริษัท

  • มีประวัติผลงานที่ได้รับการยอมรับจาก คปภ. และบริษัทประกัน

รายงานการคำนวณและการวิเคราะห์ของเราผ่านการรับรองจากสำนักงาน คปภ. และได้รับความไว้วางใจจากบริษัทประกันชั้นนำหลายแห่ง สะท้อนถึงมาตรฐานและคุณภาพในการให้

บริการที่ปรึกษาด้านคณิตศาสตร์ประกันภัยจะครอบคลุมการวิเคราะห์ตลาดประกันภัยด้วย

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับบริการที่ปรึกษาด้านคณิตศาสตร์ประกันภัย

  • โดยทั่วไป การพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยใช้เวลานานเท่าไร ?

    ระยะเวลาขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์ โดยทั่วไปจะใช้เวลา 1-4 เดือน ตั้งแต่การออกแบบไปจนถึงการยื่นขออนุมัติ

  • ทำไมต้องมีการทดสอบกำไรในธุรกิจประกันภัย ?

    การทดสอบกำไรจะช่วยให้มั่นใจว่า ผลิตภัณฑ์มีการกำหนดราคาที่เหมาะสม สามารถสร้างผลกำไรในระยะยาว และมีความยั่งยืนทางธุรกิจ รวมถึงเพื่อแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการทำกำไรในกรณีที่สมมติฐานเปลี่ยนแปลงไป

  • บริการที่ปรึกษาคณิตศาสตร์ประกันภัย ค่าบริการเริ่มต้นที่เท่าไร ?

    ค่าบริการขึ้นอยู่กับขอบเขตงานและความซับซ้อน สามารถติดต่อทีมงานของเราเพื่อรับการประเมินราคาที่เหมาะสมสำหรับความต้องการของคุณ โทรศัพท์ 02167-3012-14

ติดต่อเรา